Je souhaite effectuer un versement sur un contrat d’assurance-vie, mon conseiller en gestion de patrimoine me demande un certain nombre de documents. Je le trouve un peu trop curieux, est-ce que j’ai le droit de refuser de fournir ces documents ?
Votre conseiller vous demande l’ensemble de ces documents par souci réglementaire.
En effet, les CGP, comme les banquiers et les assureurs … ont l’obligation de connaitre votre identité mais également votre patrimoine pour vous apporter un conseil adapté. Votre conseiller doit également vérifier l’origine des fonds que vous souhaitez investir.
La réglementation se justifie avant tout pour vous protéger en tant qu’investisseur.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchissement d’argent, sa responsabilité pourrait être engagée s’il ne réalise pas ces vérifications.
Concrètement, vous pouvez refuser de fournir ces documents, dans ce cas, votre conseiller ne pourra pas réaliser l’opération financière pour laquelle vous l’avez contacté.