Vous souhaitez constituer et valoriser votre patrimoine

Placement financier, assurance-vie, investissement immobilier, épargne retraite, défiscalisation, solutions de diversification… Il existe de nombreux moyens de constituer et valoriser son patrimoine.

 

Alpes Patrimoine vous propose une approche globale afin de déterminer la solution, ou la composition de solutions sur mesure,  la plus adaptée à votre situation et vos objectifs.

 

A partir de votre bilan patrimonial, en fonction de vos désirs et de vos projets, ainsi que des contraintes définies ci-avant, nous déterminons avec vous un schéma d’investissement personnalisé et vous accompagnons dans sa mise en œuvre.

Bilan patrimonial


investissement financier

Parmi la multitude des solutions existant sur le marché, nous avons sélectionné les plus performantes, classiques ou originales, afin de nous adapter à Vous :

Nos préconisations

 Epargne court terme : livrets, sicav monétaires, comptes à terme, EMTN...

• Assurance-vie

• Trésorerie d'entreprise

 Investissements boursiers : PEA, Compte titre en sicav, FCP, actions ou            obligations

 Contrats de capitalisation

 Placements écologiques, or, œuvres d'art...


En fonction de votre horizon d’investissement et du profil de risque que nous définissons ensemble, vous vous accompagnons dans le choix de la meilleure solution.

Notre indépendance nous a permis de constituer des partenariats avec l’ensemble des grands noms de la finance française et internationale.

La qualité de notre conseil vous ouvre l’accès aux meilleures opportunités des marchés financiers.

 

Vous trouverez la liste de nos partenaires ci-après.


Investissement immobilier

investissement immobilier

L’immobilier est un secteur solide, présentant une valeur sure et sécuritaire pour le patrimoine. Ce placement de long terme génère des revenus réguliers et offre généralement une plus-value à la sortie.

 

En direct ou en société, de défiscalisation ou non, nu ou meublé, en SCI ou en direct, le choix d’un investissement immobilier doit être réalisé en adéquation avec vos projets.


Grace à notre approche globale, nous vous aidons à réaliser l’investissement immobilier le mieux adapté : 

Nos préconisations

 Ancien ou neuf

• Loueur en meublé : dispositifs de défiscalisation LMP / LMNP, en résidence de tourisme, EHPAD, résidence étudiante, résidence affaires, résidence senior ...

 Investissements à l'étranger

 Habitations ou bureaux

 Immobilier défiscalisant : Pinel, Déficit Foncier, Malraux, Monument Historique, Girardin (outre-mer)..., investissements outre-mer ...

 SCPI


Notre métier et notre expérience nous permettent de sélectionner les programmes en fonction de leur emplacement, la qualité du promoteur, la demande locative du marché, la facilité de revente, la probabilité d'une plus-value élevée.

L'investissement immobilier doit-il être réalisé à l'aide d'un crédit ?

En fonction de votre situation, nous vous guidons sur le montage adéquat.

 

Les taux d’emprunt n’ont jamais été aussi bas et le crédit est aujourd’hui souvent le meilleur placement que l’on puisse réaliser.

Pour autant, il est important de s’assurer de votre capacité d’endettement, de vos projets à venir, de vos choix de vie actuels et futurs.

 

Nous vous accompagnons dans le choix de la banque, de la durée, des garanties, la négociation du meilleur taux et des conditions les plus souples.