Conseil en organisation patrimoniale

Bilan patrimonial

Bilan patrimonial - Conseil en Gestion de Patrimoine Grenoble

Le bilan patrimonial : étape essentielle de notre approche globale

 

Cette étude globale de votre situation  permet d'établir une photographie de votre patrimoine, d'en analyser les différents aspects pour aboutir, en fonction de vos objectifs, à des préconisations adaptées et personnalisées.

 

Il comprend :

  • Une phase d’audit : 

• Structure du patrimoine

• Situation familiale et régime matrimonial

• Votre fiscalité et ses composantes

• Bilan successoral

• Protection sociale

• Bilan retraite

  • Et une phase de préconisations, fonction de vos objectifs et vos choix de vie :

• Stratégies patrimoniales : aménagements matrimoniaux, successoraux, civils, fiscaux …

• Stratégies d'investissement : optimisation de vos placements financiers, de vos actifs immobiliers ...

 

Dans cette étape, nous n’hésitons pas à nous mettre en relation avec vos conseillers habituels, notaires, avocats, experts-comptables, afin d’enrichir notre analyse et bénéficier de nos éclairages réciproques.

 

Nous déterminons pour chaque mission, en fonction de sa complexité et du temps nécessaire à son établissement, un volume global d’honoraires forfaitaires.

Chaque mission donne lieu à une lettre de mission préalable afin de déterminer clairement le contenu de notre intervention.

 

Le premier rendez-vous est offert.


Bilan retraite

Bilan retraite - Conseil patrimonial Grenoble

 Dans l'incertitude actuelle liée à l'avenir des régimes de retraite, vous souhaitez vous assurer de ce que vous percevrez à la fin de votre activité professionnelle.

 

Notre bilan retraite vous permet de connaître le montant des revenus que vous percevrez, et prévoir le complément éventuellement nécessaire pour couvrir votre train de vie.

 

• Tous mes trimestres travaillés seront-ils validés ?

• Ai-je intérêt à racheter mes trimestres d'études ?

• Comment cumuler retraite et travail ?

• Comment s'articulent les droits de mes activités de salarié et de commerçant ?

• Qu'en est-il de mes années travaillées à l'étranger ?

• A quel âge ai-je intérêt à partir ?

• Quelle réversion pour mon conjoint ?

Nos conseils personnalisés vous permettront de répondre à ces questions essentielles, que chacun se pose ou devrait se poser, le plus tôt possible.


suivi patrimonial

Il est essentiel que les décisions retenues puissent donner lieu à un suivi dans la durée.

 

Votre situation évolue, les lois changent ...  Notre rôle est de continuer à vous assister tout au long de votre vie et de vos projets.

 

Pour ce faire, nous avons mis au point un service de suivi patrimonial, avec un contrat récurrent annuel, destiné à vous assurer la continuité de nos services :

        Une mise à jour annuelle du bilan patrimonial

        • La vérification de l’adéquation des stratégies retenues avec l’évolution de votre situation

        • Une « veille patrimoniale » destinée à vous apporter les informations et actualités vous concernant

        • Des consultations ponctuelles

        • L’assistance pour l’établissement des déclarations de revenus et de patrimoine (IR, IFI)