Conseil en investissement
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, protéger votre famille, payer mois d’impôt, ou placer des capitaux, nous vous accompagnons dans le choix de la solution d’investissement adaptée à votre situation.
C’est par une approche globale que nous pourrons vous conseiller au mieux et vous proposer le schéma d’investissement défini spécifiquement pour vous, parmi un large panel de solutions et produits minutieusement sélectionnés.
investissement financier
Nous vous offrons l’accès à un vaste marché : des plus prestigieuses maisons de la place aux solutions les plus performantes. Dans le cadre fiscal de l’assurance-vie, du contrat de capitalisation, du compte-titres, du PEA, du « Private Equity », voire de l’épargne retraite ou salariale, nous vous proposons une sélection de produits triés sur le volet, choisis parmi près d’une centaine de partenaires financiers.
Notre démarche part le plus souvent d’un bilan patrimonial, destiné à cerner les contours de votre situation, associé à la détermination de votre « profil investisseur », définissant votre comportement face au risque de fluctuation des marchés, et à votre « horizon de placement ».
En fonction des résultats obtenus, de notre analyse et de vos décisions, vous pourrez choisir un investissement garanti ou diversifié sur les marchés boursiers, obligataires ou actions, les SCPI (pierre-papier), voire le capital-investissement.
C’est votre choix qui guidera notre conseil.
investissement immobilier
L’immobilier constitue un investissement incontournable pour se fabriquer du patrimoine. Il permet de se constituer un patrimoine grâce à l’effet de levier du crédit : lorsqu’on est en âge de travailler, et en capacité recourir à l’endettement, le rendement d’un bien immobilier est très supérieur au coût du prêt, ce qui permet de créer de la richesse.
C’est également un support d’investissement assez sûr, pérenne, offrant à la fois des revenus et de la plus-value sur la durée. C’est un support idéal pour se constituer des revenus complémentaires immédiats ou à terme.
Il existe de nombreux types d’investissements immobiliers, à sélectionner en fonction de votre situation :
- Location nue classique dans l’ancien ou dans le neuf
- Location meublée, en direct ou en résidences services
- Investissement dans l’ancien à rénover : Déficit foncier, Malraux, Monument Historique
- Investissements défiscalisants : Loi Pinel ou Pinel outre-mer (voir l'article Loi Pinel)
Là encore, c’est par notre approche globale que vous pourrez investir en toute sécurité et sur la durée.
Notre sélection de programmes immobiliers
Lorsque, suite à notre approche globale, nous aurons défini avec vous quel type d’investissement vous convient, et que vous nous aurez indiqué votre cahier des charges, nous serons à même de vous proposer une solution d’investissement adaptée.
Nous avons mis en place des partenariats avec un très grand nombre de promoteurs, locaux ou nationaux, afin de pouvoir sélectionner les programmes les mieux situés, offrant un excellent rapport qualité/prix, ou encore un potentiel de revalorisation remarquable.
investissement de diversification
Comme le disaient nos grands-mères : « il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ! »
De plus, certains supports différenciants sont particulièrement rentables.
Et ils permettent parfois de répondre à des passions de nos clients pour certaines activités moins connues :
éco-responsable, photovoltaïque, vignes, forêts, collections, …
Ou correspondent à des critères éthiques ou environnementaux : fonds ISR, investissements durables.
Nous vous guidons dans le choix de ces supports originaux, et réalisons pour vous une étude de risque personnalisée.
investir à l'étranger
Nous recherchons les opportunités en terme de rendement, plus-value, avantage fiscal… dans les pays sûrs, et là où nous pouvons trouver des correspondants fiables et compétents.
Dans ce contexte, l’investissement à l’étranger constitue une alternative offrant diversification et rentabilité.